我的财富自由之路

十年磨剑

点点滴滴记录我的财富自由之路，一路上的感想和体悟与自主的战友们分享，希望大家都能够实现财富自由的梦想。

十年磨剑

$ }5 r( r" Y: W$ L; s1 q1 {炒股赚钱说难很难，说简单却也很简单。首先就是选股。我的选股条件:1.国企央企；2.国计民生公共事业行业；3.五年平均股息率大于3％；4.五年年均市盈率小于30；5.市净率2以下；6.股价没有经过爆炒处于历史底部。选好股票以后加入自选股，从中选出自己最有把握的两只票来进行操作，上海深圳各一只股票，刚好兼顾打新市值，我自己**出的股票是600028中国石化和002051中工国际。第二步就是买入。买入绝对不能一锤子**，一锤子砸下去套住了就傻眼了。仓位管理资金分配是门大学问，别人的金字塔和等分法前面介绍过了，这里简要说一下我自己的方法。我是把资金二八分成，毕竟中石化确定性比中工国际要大，然后资金五十等分，建仓可以随意买套住也不怕，跌百分之一就补仓买入，涨起来就卖掉补入的仓位，中石化我5.65建仓一直补仓卖出到3.88买入最后一笔居然还有盈利。采用的就是量化交易和网格交易法。第三步就是卖出。我因为采用的网格交易随时都在卖出，反正只要把握好一个原则:卖出的价格一定要比买入的价格高有盈利就好。我现在采用的方法是每跌两分钱买入6100股，每涨两分钱卖出6000股，每天循环往复周而复始的做，成交一笔就挂下一笔，波动剧烈的时候三分四分钱也在做，波动小的时候一分钱也在做，反正一分钱波动也是有盈利的，保持仓位始终在滚动操作。最多的时候一天有四千多块钱的利润，最少的时候也有一百多。这样的好处就是几乎可以无视股价的涨跌，跌就买涨就卖，无论涨跌都可以做。
     中石化我的盈利预期就是一百万，或者股票做到零成本，达到其中一个条件我就锁仓进行下一只股票的操作。我选的全是高分红的养老股，零成本以后每年的分红就是白拿的，一百万块钱的零成本股票每年可以白拿七万多块钱的分红，相当于一个六千块钱月薪的上班族的年总收入了。达到这个预期值我就搞下一只股票了，初步预计五年时间达到目标，现在的完成度百分之二十几了。

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手机用户AC22238 发表于 2021-9-16 14:49
牛 敢说财务自由

其实很多人对财务自由有误解，总认为五百万一千万一亿才算财务自由。其实我觉得只要炒股收入能够比工资高就已经是财务自由了。

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本月底仓太少了，大盘上涨三个多点，我才盈利两个多点，跑输大盘。月底这个下跌正合我意，趁机补了一部分底仓回来。

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时隔十个月，工资结余三万充入股票账户。现在工资结余越来越难了，整整十个月时间，我才存三万块钱，果然人都是由俭入奢易由奢入俭难。

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威孚高科这个月出乎预料之外的上涨导致我现在底仓严重不足，迫不得已新开仓两只股票，海尔智家和中国核电。中国核电底仓9400股已打好，接下来就是按部就班的执行网格操作即好，每跌一毛钱买入1100股，涨一毛钱卖出1000股。海尔智家每跌两毛钱买入400股，涨两毛钱卖出400股。

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我都后悔资金分散了，从股息率角度来看我这三年网格完全就是负收益。表面上赚钱了，实际上从股息收入来看还不如当时一直持有中石化股息复投。我是挣了钱，而且还不少，但是从分红角度来说相当于亏了股本，我今后炒股只用每年固定分红多少来衡量盈利，赚的钱都只是数字，稳定吃股息是最稳妥的路子，我刚才闲着无事复盘了一下，发现我这三年亏大了，卖了中石化买了一大堆不怎么分红的股票，结果从股息分红角度来看我这三年不光没有赚钱，还倒亏了很多，从分红角度来说，股价一时的涨跌意义不大，股权的积累才是最重要的。

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谈一谈仓位管理和风险控制。那种动不动就满仓**的不是赌徒就是傻瓜，股票说难也难说简单却也简单，无外乎“低买高卖”四个字而已，可是实际操作中就会发现这么简单的四个字实在是太难了，低买，多低为低？有时候你以为的抄底往往都是半山腰，地板下面有地下室，地下室下面是地狱，地狱居然还有十八层，因此合理的仓位管理可以极大的避免和控制风险。千万不要试图一次性的**买在最低点卖在最高点，毕竟我们只是人而不是神，人有失足马有失蹄，当你决定买入一只股票哪怕你再看好也不能一次性超过三成的资金，仓位分得越细致套牢的风险越低。传统的仓位管理有两种方法，一种是金字塔模式的资金分配1–2–3–4，一种是等分式资金分配，各有各的优缺点我就不一一赘述了，我采用的是等分法，一般来说大部分的人都是把资金分成五份左右来操作，我的方法比较特别，我是把资金等分为五十份，进行微操作，资金分的越细收益越低，但是相应的风险也就越低，中石化我5.65建仓一直跌到3.85我居然还有盈利，靠的就是仓位管理做得细致。一般来说买一只股票在你买入卖出的时候你至少要预计到还会有百分之三十以上的偏离，毕竟股市是疯狂的人心人性也是不可揣测的，资金细分以后合理的安排好补仓价格无论股票上涨还是下跌你都会有游刃有余的感觉，上涨赚钱下跌赚股票，这样下跌的时候你就不会恐惧相反还会希望多跌一点用更低的价格买入更多的好股票。

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我最初始的账户中石化成本已经从建仓的5.65降到三块钱以下了，降低到零成本我就终身持有拿分红。这个账户是4.63开始建仓，慢慢来吧，东方证券服务器不稳定，我只给六十万的资金就封顶了，现在投入了64万，还要想办法撤出来四万块钱，所以明天开始如果中石化上涨，那么这个账号不做增仓T了，开始做保本T，先想办法把第三个账户里面的底仓增长起来。

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2025年，大盘指数上涨3968-3351=617点，617/3351=0.1841241，跑输大盘接近一个点。归根到底一是仓位太低了，导致上涨的时候远远涨不赢大盘指数，二是没有踩准赛道，今年持有的股票当中只有中信特钢一支股票跑赢大盘指数，其余威孚高科和山东钢铁是上涨的但是远没有跑赢大盘指数，中国石化和海尔智家以及中国核电不光跑不赢大盘指数甚至是下跌的，尤其是中国核电，这一整年跑输大盘三十多个点，说实话，能够总体盈利我都已经很满足了，尽力了。接下来的目标是逐渐的把仓位涨到八成以上，不然很有可能错过明年的牛市最后的疯狂阶段，我预计大盘明年有可能涨到5600点甚至有冲击6100点的可能，但是我给自己定的目标很保守，不求什么50%甚至翻倍了，20%就行，超过20%收益我就做减仓T，六月以后逐步把资金撤出股市，保住胜利的果实。我对现在的生活挺满足的，赚一两百万对我生活没啥明显改善，但是亏一两百万对我生活影响那可就太大了，如果是负债一两百万的话那基本上就是妻离子散的结局了，所以我炒股第一原则就是求稳，宁可少赚甚至不赚，但是一定要保住本金，毕竟我们这种家庭没有父母的托举，一切全靠自己，根本就没有试错成本，一旦失败再没有东山再起的可能。两百多万看似不多，但是按我现在的收入和消费水平，一年下来工资结余只有三万块钱，去年如此，今年亦是如此，按这个积累速度，两百多万我要七八十年，今年45岁，也就是说科技医疗水平不跨越式发展的话在我有生之年几乎没有第二次机会了。

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  e9 Q4 E& L5 J$ ?3 c3 a8 v
高股息股票长期持有做网格，最大的优点就是收益稳定，2022年买房以后我就没有大项开支了，2023开年143，2024年开年159.6，2025年开年212.6，2026年开年265，肉眼可见的账户变化就是我对未来充满希望的最大底气。然而网格最大的缺点也是收益稳定，在大牛市当中很难跑赢大盘指数。等我有一定的原始资本积累以后，或许我会尝试一下改变操作风格，适当降低风险管控，追求更高的收益。

lvrihao

战友多多发言啊，多写自己的心得体会和逻辑思考。我好多多学习。

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炒股赚钱说难很难，因为从股票发行开始，国家审批要钱，券商保荐发行要钱，大小原始股东减持套现要钱，一级市场投资者要钱，国家印花税红利税要钱，券商佣金管理费要钱，打新申购中签要赚钱，社保保险外资机构要赚钱，游资大鳄大户牛散长线价投要赚钱，公募基金私募基金要赚钱，蛋糕就那么大，别人吃完了留点残渣散户再来瓜分，所以才会有一赚两平七亏的说法，其实保本也是亏损，也就是说九成散户都是亏损。

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前面这些是以前发过的，现在再来说一下当前的操作吧，目前持有三只股票，中石化，中工国际，鲁泰A，总体仓位半仓。操作计划:中石化每跌两分钱买入6100股，涨两分钱卖出6000股；中工国际每跌三分钱买入2100股，每涨五分钱卖出2000股；鲁泰A每跌五分钱买入1100股，每涨七分钱卖出1000股。彻底贯彻网格交易的精髓。

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现在感觉论坛越来越没啥意思了。我也不想多说话了，十天半个月的来留个脚印，证明我还活着就行。

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有心人照抄作业，按我的操作模式，多了不敢说，十年之后每年分红超过退役金收入问题不大。前提是一次性退伍费全部投入，并且每月工资结余投入分红打新收入再投入。

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七月跌跌不休啊，利润回吐了许多，先贴个图出来，月底再贴一张作对比。

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现在感觉自己心理承受能力强大啊，八个交易日亏了接近五万块钱我的内心居然毫无波澜，最近的股市很反常，越是没业绩讲故事吹泡泡的股票涨得越好，无所谓了反正有百分之九收益保底，涨跌都无所谓。

北京阿迪

自己操作不如买个私募省心吧？

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北京阿迪 发表于 2021-7-14 09:04
$ B$ K9 a% Q# E  d6 A3 ?自己操作不如买个私募省心吧？

买私募第一不能确保稳赚不亏，第二有很长锁定期万一急用钱拿不出来，第三对自己没有任何提高也没有充实感获得感和满足感，还有血本无归的风险，真遇上07年08年15年18年那种大跌，私募说跑路就跑路了，你咬他啊。

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这个月的亏损应该是触底了

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七月利润大幅缩水。为了补仓中石化把中工国际卖掉两万股，导致中工国际少赚了四千块钱。

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七月利润回吐了不少，但是我还是坚持我的理念不动摇。理念是没毛病的，有毛病的是现在的价值导向。越是质地好的股票越是分红高的股票越被打压，高分红的股票分红以后都要被砸下来，造成一种分红没用的假象，这很不正常，无所谓了，分红高的股票其实可以暂时忽略股价的波动，每年都有分红就好。

lvrihao

战友马上月底了，8月份怎么样了操作。

十年磨剑

lvrihao 发表于 2021-8-28 09:33
战友马上月底了，8月份怎么样了操作。

' h/ ?4 Z; i: W$ }' n回来了四万块钱，无所谓的，中石化跌了八毛钱我亏十万，可是只要涨四毛钱我就能赚回来。

自主路

请教一问题，股票分红后再做T会扣红利税，这个问题您是怎么处理的？

十年磨剑

自主路 发表于 2021-8-30 07:19
! ~6 C& \5 A# s  }( s, {2 g, s请教一问题，股票分红后再做T会扣红利税，这个问题您是怎么处理的？

可以合理避红利税的。最简单的办法就是ABC账户，假如我现在所有钱和股票都在A账户，一般来说我们做股票因为精力和仓位管理的原因大部分情况下都不会是满仓操作，都是采用的底仓+浮动仓位波段操作，实际买卖的股票数量也不会太多，所以分红的时候一般来说你A账户上还有三分之一到一半的资金，当你A账户上的股票拿到分红以后，你就把剩余的资金和分红转到B账户上，然后A账户里的股票就变成底仓，分红除权后市值降低的部分分红资金在B账户里做为底仓继续实行波段操作。一般的股票一年分一次红，两个账户足够了，中石化一年两次分红，第二次分红就把AB账户的分红和剩余资金转到C账户，三个账户轮流操作，这样就合理避税了。实际操作过程中只要不是太高的分红没必要避税，因为只要不是想卖光实际上并不会扣税，结算机制一日一统计，日内T的话完全不会扣红利税，我每股已经吃了六毛多钱的分红，可以很确定这一点。

十年磨剑

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七月受的伤基本上治愈网格交易的特点就是无视股价的涨跌，涨就卖跌就买，只要选好优质的股票，仓位资金合理分配好，涨跌都可以做到盈利。2020年中石化从5.11跌到4.03，我反而盈利12万块钱，就是靠量化交易和网格交易做T赚了六万左右，新股中签盈利六万块钱左右。